Consultora BW apoya a empresas comerciales y distribuidoras mediante verificación de contrapartes, evaluación de proveedores, prevención de fraude e investigación de pérdidas e irregularidades.
PROVEEDORES · CLIENTES · INVENTARIOS · DISTRIBUCIÓN
Comercio y distribución
Protección frente a riesgos que afectan compras, ventas, inventarios y relaciones comerciales
El riesgo puede ingresar por cualquier punto de la operación
Las empresas de comercio y distribución dependen de múltiples proveedores, clientes, transportistas, bodegas, vendedores, intermediarios y canales de pago.
Una identidad no verificada, un anticipo mal evaluado, una diferencia de inventario o una relación no declarada puede afectar liquidez, continuidad operativa y reputación.
El objetivo no es revisar todas las operaciones con la misma profundidad, sino identificar dónde existe mayor exposición y aplicar controles proporcionales.
Riesgos frecuentes en comercio y distribución
PROVEEDORES
Contrapartes no verificadas
Empresas con existencia, representación, trayectoria o capacidad operativa insuficientemente comprobadas antes de contratar o anticipar pagos.
INVENTARIOS
Pérdidas y diferencias
Faltantes recurrentes, movimientos atípicos, ajustes sin respaldo, accesos compartidos o debilidades en bodegas y despacho.
CRÉDITO
Clientes de mayor exposición
Información incompleta antes de conceder crédito, ampliar cupos, entregar mercancía o aceptar condiciones comerciales sensibles.
CONFLICTOS
Relaciones no declaradas
Vínculos entre colaboradores, compradores, vendedores, transportistas o proveedores que pueden influir en decisiones comerciales.
DISTRIBUCIÓN
Desvíos y entregas inconsistentes
Diferencias entre pedidos, rutas, entregas, devoluciones, comprobantes y movimientos de producto.
FRAUDE
Operaciones manipuladas
Cotizaciones direccionadas, ventas ficticias, documentos alterados, devoluciones irregulares o pagos sin suficiente validación.
Decisiones que podemos apoyar
01
Contratar
Verificar proveedores, distribuidores, transportistas e intermediarios antes de formalizar relaciones.
02
Autorizar
Evaluar anticipos, líneas de crédito, ampliaciones de cupo o pagos de mayor exposición.
03
Investigar
Analizar pérdidas, irregularidades, relaciones no declaradas y operaciones inconsistentes.
04
Prevenir
Diseñar controles, criterios de escalamiento y alertas para operaciones sensibles.
Servicios aplicables al sector
Evaluación de proveedores
Contraste de identidad, existencia, representación, actividad, trayectoria, referencias e inconsistencias antes de contratar.
Prevención de fraude
Identificación de puntos vulnerables, señales de alerta, decisiones críticas y controles preventivos dentro de la operación.
Investigaciones internas
Análisis de pérdidas, irregularidades, conflictos de interés y posibles esquemas internos o coordinados.
Conflictos de interés
Verificación de relaciones personales, económicas o societarias que pueden influir en compras, ventas o contratación.
Respuesta a incidentes
Organización inicial de hechos, responsables, documentos, comunicaciones y decisiones urgentes ante una irregularidad.
Intelligence Desk
Capacidad recurrente para verificaciones, consultas de riesgo y evaluación inicial de incidentes.
Cómo abordamos una situación
01
Definición
Precisamos la operación, pérdida o decisión que requiere apoyo.
02
Priorización
Identificamos personas, empresas, documentos y eventos críticos.
03
Contraste
Revisamos fuentes, relaciones, movimientos e inconsistencias.
04
Análisis
Diferenciamos hechos, señales, hipótesis y limitaciones.
05
Acción
Presentamos hallazgos y medidas proporcionales al riesgo.
Antes de que ocurra una pérdida
Podemos apoyar en la revisión de proveedores, clientes, distribuidores y operaciones sensibles antes de aprobar contratos, pagos, anticipos o entregas.
El objetivo es detectar inconsistencias cuando todavía existe capacidad de detener, aclarar o condicionar la decisión.
Cuando la irregularidad ya ocurrió
La intervención puede concentrarse en proteger información, organizar documentos, reconstruir eventos, identificar relaciones y determinar qué aspectos requieren mayor investigación.
Consultora BW no actúa como autoridad pública ni emite determinaciones de responsabilidad penal.
Señales que justifican una revisión
- Presión para realizar anticipos o pagos urgentes.
- Cambios frecuentes en cuentas, representantes o condiciones.
- Proveedores sin capacidad operativa visible.
- Diferencias recurrentes de inventario o despacho.
- Documentos, facturas o comprobantes inconsistentes.
- Relaciones personales no declaradas.
Entregables posibles
- Informe de verificación de contraparte.
- Matriz de señales e inconsistencias.
- Cronología de hechos y operaciones.
- Análisis de relaciones y actores relevantes.
- Resumen ejecutivo para dirección.
- Recomendaciones de control y escalamiento.
Proteja su operación antes de contratar, pagar o despachar
Describa la contraparte, operación o irregularidad que necesita evaluar. Prepararemos un alcance proporcional al nivel de exposición.